【又是一年RRSP季节】

详情致电：416-428-7659

【基金投资概要】

（适合 RRSP, TFSA, LIRA, RRIF, RESP, Non-registered 等各种投资账户）

1. 代理加拿大顶级资产管理机构基金系列

• 管理资产超过万亿规模，实力强大
• 服务于五分之一以上加拿大人，值得信赖
• 公司历史超过百年，信用评级领先行业，安全可靠

2. 大量优质基金可选，满足各种不同投资需求

• 基金选择范围广，涵盖各种资产类别，风格多样
• 荟萃业界领先优质基金，来自业内优秀基金经理

3. 科班出身基金投资专家提供专业服务

• 主理恒瑞理财的洪瑞先生，取得多伦多大学金融经济硕士学位，专攻投资组合与风险管理，曾从事银行量化模型分析，是早期通过CFA考试的金融专才
• 基金投资服务从业十余年，以出色的投资表现，赢得客户信赖和专业声誉
• 秉承客户第一、专业至上的服务理念，认真对待每一位客人的每一笔投资

4. 经过验证的投资管理过程和投资表现

• 为每一位客人量身定制投资计划，采用资产配置三步流程建立基金组合
• 即时市场关注，定期投资评估，及时投资建议（这些银行托管账户的收费服务项目，我们这里不收分文。）
• 过去几年的不同时间跨度，我们管理的基金组合投资回报都超过银行同类产品

5. 可开设各种类型投资账户，充分利用避税工具

• 注册退休储蓄计划(RRSP/LIRA/RRIF/LIF)：适合有抵税需要的的工薪族
• 免税储蓄账户(TFSA)：享受避税增值，适合所有人
• 注册教育储蓄计划(RESP)：享受避税增值和政府补助，适合孩子家长
• 非注册投资(Non-registered)：适合RRSP/TFSA额度用满后还有投资需求的人
• 贷款投资(Leverage Investment)：适合有一定风险承受能力、想借鸡下蛋的人

6. 债权人保护

• 保护投资者资产免受债权人追索，尤其适合专业人士和公司老板

7. 遗产保护

• 身故时，账户资产快速私密地转给指定受益人，避开遗产执行过程和遗嘱认证费

8. 灵活的账户管理和收费方式

• 可根据客人需要进行基金调换、赎回等操作
• 客人可通过网络登录账户，随时查看投资情况
• 大额投资客人可享受较低的管理费

【其它热门理财计划】

1. 适合专业人士和生意业主的保险退休计划(IRP)

• 安全稳定回报高——长期年均回报率8%左右，波动低于银行利息
• 全程税务优惠——免税增值、免税退休金、免税遗产
• 双向资产保护——个人破产，免债务追索；机构破产，保障条款优于银行储蓄
• 财产私密性好——保险资产属个人隐私，不公开
• 巨额意外保障——意外身故时，家庭可获巨额赔偿金

2. 适合高净值家庭的资产传承计划(AIP)

• 身故时提供免税现金，支付巨额遗产处置费用
• 遗产处置时即时可用，避免潜在的流动性危机
• 直接传给指定受益人，不计入遗产，避开遗嘱执行程序，从而减少遗嘱执行费用
• 计划内资产免税增值，安全稳定平衡风险，实现资产传承最大化

3. 适合公司资产税务最优化的公司持有终身人寿保险(COLI)

• 实现公司盈余免税增值，避开公司被动收入的高税负
• 退休时可为业主提供免税养老金
• 随时为业主家人提供巨额意外保障
• 通过资本红利账户(CDA)，可将公司资产免税传给业主继承人，省掉大笔税款

4. 人人需要的重病保险(CI)

• 最实惠的“重疾基金”筹措方案，随时应对不时之需，消除没钱看病之忧
• 免费享受Best Doctors医疗信息服务，帮助获得最佳治疗，消除有钱但治病难的担忧
• 选择到期返还保费方案，实现患病时有钱看病，无病时有钱养老

【理财业务范围】

一. 投资与资产配置规划

u 诊断投资问题

• 投资多年为什么不赚钱？
• 最大的投资误区在哪里？
• 投资亏损了应该怎么办？
• 怎样投资才能积累财富？

u 提供解决方案

• 家庭资产的优化配置
• 专业成熟的投资策略
• 独具匠心的基金筛选
• 关怀备至的投资管理
• RRSP、TFSA及各种投资账户投资
• RESP教育基金

二. 保险与财务安全规划

u 财务安全规划

• 精解各类保险的功能和用途 ；
• 剖析各家保险的优点和缺点 ；
• 帮你分析你的真实保险需求 ；
• 为你设计最适合的保险方案 ；
• 如何通过保险建立家庭保障？
• 如何通过保险进行避税投资？
• 如何通过保险建立退休保障？
• 如何通过保险实现财富传承？

u 代理各种保险

• 定期人寿保险——家家需要、家家负担得起的财务保障
• 限期付清终身人寿保险——价格适中、保额和保费确定的终身保障
• 分红/盈利报酬式终身人寿保险——安全稳定的避税投资工具，兼顾保障、养老和遗产等多种理财需求
• 重病保险——怕没钱看病？怕有钱也治不好病？重病保险解除后顾之忧
• 长期护理保险——当年老需要有人照顾时，确保你不差钱
• 伤残保险——伤病无常，但你的收入可得到保障
• 人寿、大病、伤残3合1保险——方便实惠的全面保障
• 医疗保险——不再为昂贵的处方药和牙医费担心
• 旅游保险——来访、出游、超级签证保险
• 企业团体保险——员工福利，胜过加薪；小企业提升形象、吸引人才的有效措施

三. 税务与合法避税策划

u 税务问题咨询

• 加拿大居民有哪些社会福利？
• 新移民报税要注意哪些问题？
• 如何申报海外资产和海外收入？
• 个人报税中有哪些抵减项和免税项？
• 自雇生意和房屋投资的税务问题
• 家庭财务规划中的税务考虑
• 加拿大有哪些避税投资工具？
• 财产转移中有哪些税务问题？

u 专业电子报税

• 个人/家庭报税
• 自雇/生意报税
• 留学/工签报税
• 精报海外资产
• 多年经验，为你省税节税
• 精心策划，免除后顾之忧

u 海外资产申报

• 加拿大“税务居民”如何界定？
• 何人需要申报海外资产？
• 何时需要申报海外资产？
• 哪些海外资产必须申报？
• 哪些海外资产无须申报？
• 海外资产申报多少为好？
• 如何申报海外资产不留后遗症？

四. 养老规划

• 养老金需求估算
• 养老储蓄规划
• 养老金使用安排

五. 遗产规划

• 遗产及遗产费用
• 遗产相关税务问题

想了解更多投资理财信息，欢迎加我微信：hr06261511

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